فوركس التداول في الهند - بنك الاحتياطى - المبادئ التوجيهية على اساس اعرف عميلك

ربي يحذر من تداول العملات الأجنبية غير القانونية على الانترنت حذر البنك الاحتياطي الهندي (ربي) المستثمرين والبنوك الهندية من التداول غير المشروع في الخارج من العملات الأجنبية من خلال الإنترنت وبوابات التداول الإلكترونية التي توفر عوائد مضمونة عالية. وقد لوحظ أن تداول العملات الأجنبية في الخارج قد تم إدخاله على عدد من بوابات التجارة الإلكترونية الإلكترونية التي تجذب السكان بعروض عوائد عالية مضمونة بناء على تداول الفوركس. وقال ربي في نشرة تعميمية أن الإعلانات التي تقدمها بوابات الإنترنت هذه تحث الناس على التجارة في الفوركس عن طريق دفع مبلغ الاستثمار الأولي بالروبية الهندية. ووفقا لما ذكره بنك الاحتياطي الفيدرالي، أفادت التقارير بأن بعض الشركات اشتركت مع عملاء يتصلون شخصيا بالاضطلاع بخطط الاستثمار في تداول العملات الأجنبية وإغرائهم بوعد بعود باهظة غير متناسبة. معظم تداول الفوركس من خلال هذه البوابات يتم على أساس الهامش مع الرافعة المالية الضخمة أو على أساس الاستثمار، حيث تستند العوائد على تداول العملات الأجنبية. ويطلب من الجمهور لجعل المدفوعات الهامش لمثل هذه المعاملات تداول العملات الأجنبية عبر الإنترنت من خلال بطاقات الائتمان في مختلف الحسابات مع البنوك في الهند. واشار المكتب الى انه يتم فتح حسابات باسم الافراد او مخاوف الملكية فى فروع مصرفية مختلفة لجمع اموال الهامش ومال الاستثمار وغيرها. كما حذر بنك الاحتياطي الفدرالي من أن البنوك حريصة على توخى الحذر وتوخي الحذر الشديد فيما يتعلق بهذه المعاملات. ويوضح أن أي شخص مقيم في الهند يقوم بجمع هذه المدفوعات وتنفيذها مباشرة مباشرة خارج الهند من شأنه أن يجعل نفسه عرضة للمساءلة ضد مخالفة فيما، 1999 فضلا عن كونه مسؤولا عن انتهاك الأنظمة المتعلقة بمعرفة عميلك (كيك) و وفقا لمعايير مكافحة غسل الاموال. وأوضح بنك الاحتياطي الهندي أن الشخص المقيم في الهند قد يدخل في العقود الآجلة للعملة أو خيارات العملة في سوق الأوراق المالية المعترف بها بموجب المادة 4 من قانون (تنظيم) عقد الأوراق المالية لعام 1956، للتحوط من التعرض للمخاطر أو غير ذلك، رهنا بهذه الشروط الشروط المنصوص عليها في التوجيهات الصادرة عن بنك الاحتياطي الفدرالي من وقت لآخر. في استخدام هذا الموقع تعتبر أنك قد قرأت ووافقت على الشروط والأحكام التالية: تنطبق المصطلحات التالية على هذه الشروط والأحكام، بيان الخصوصية و تنويه إشعار وأي أو جميع الاتفاقات: العميل، أنت و يشير لك، الشخص الذي الوصول إلى هذا الموقع وقبول شروط الشركة. الشركة، أنفسنا، نحن ونحن، يشير إلى شركتنا. الطرف، الأطراف، أو لنا، يشير إلى كل من العميل وأنفسنا، أو إما العميل أو أنفسنا. جميع المصطلحات تشير إلى العرض والقبول والنظر في الدفع اللازم لإجراء عملية مساعدتنا للعميل في أنسب طريقة، سواء من خلال اجتماعات رسمية لفترة محددة، أو أي وسيلة أخرى، لغرض صريح من تلبية يحتاج العملاء فيما يتعلق بتوفير منتجات الخدمات المذكورة للشركة، وفقا للقانون الدولي الساري ووفقا له. أي استخدام للمصطلحات المذكورة أعلاه أو كلمات أخرى في المفرد، الجمع، والرسملة و هيش هي أو أنها، تؤخذ على أنها قابلة للتبديل، وبالتالي كما يشير إلى نفسه. ونحن ملتزمون بحماية خصوصيتك. الموظفين المصرح لهم داخل الشركة على أساس الحاجة إلى معرفة فقط استخدام أي معلومات تم جمعها من العملاء الأفراد. نحن نراجع باستمرار أنظمتنا وبياناتنا لضمان أفضل خدمة ممكنة لعملائنا. وقد أنشأ البرلمان جرائم محددة لاتخاذ إجراءات غير مصرح بها ضد نظم البيانات والبيانات الحاسوبية. وسوف نحقق في أي إجراءات من هذا القبيل بهدف مقاضاة وأداء الإجراءات المدنية لاسترداد الأضرار التي لحقت بالمسؤولين عنها. نحن مسجلون بموجب قانون حماية البيانات لعام 1998 وعلى هذا النحو، قد يتم تمرير أي معلومات تتعلق بالعميل وسجلات العميل الخاصة بهم إلى أطراف ثالثة. ومع ذلك، تعتبر سجلات العميل سرية، وبالتالي لن يتم الكشف عنها إلى أي طرف ثالث، باستثناء مغناطيس المالية. إذا كان مطلوبا قانونا أن تفعل ذلك للسلطات المختصة. لن نقوم ببيع أو مشاركة أو تأجير معلوماتك الشخصية إلى أي طرف ثالث أو استخدام عنوان بريدك الإلكتروني للبريد غير المرغوب فيه. أي رسائل البريد الإلكتروني المرسلة من قبل هذه الشركة ستكون فقط في اتصال مع توفير الخدمات والمنتجات المتفق عليها. إخلاء المسؤولية الاستثناءات والقيود يتم توفير المعلومات على هذا الموقع على أساس. إلى أقصى حد يسمح به القانون، فإن هذه الشركة: تستثني جميع الإقرارات والضمانات المتعلقة بهذا الموقع ومحتوياته أو التي يمكن أو تقدمها من قبل أي من الشركات التابعة أو أي طرف ثالث، بما في ذلك ما يتعلق بأي أخطاء أو سهو في هذا الموقع و تستثني جميع مسؤوليات الأضرار الناشئة عن أو فيما يتعلق باستخدامك لهذا الموقع. ويشمل ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، الخسارة المباشرة أو فقدان الأعمال أو الأرباح (سواء كان أو لم يكن فقدان هذه الأرباح متوقعا، نشأ في السياق العادي للأشياء أو كنت قد نصحت هذه الشركة من احتمال حدوث هذه الخسارة المحتملة)، والضرر الناجم عن إلى جهاز الكمبيوتر، وبرامج الكمبيوتر، والأنظمة والبرامج والبيانات الخاصة بك أو أي أضرار مباشرة أو غير مباشرة أو تبعية أو عرضية أخرى. فينانس لا تستبعد ماغنيتس المسؤولية عن الوفاة أو الإصابة الشخصية الناجمة عن إهمالها. تنطبق الاستثناءات والقيود المذكورة أعلاه فقط على المدى الذي يسمح به القانون. لا يتأثر أي من حقوقك القانونية كمستهلك. نحن نستخدم عناوين إب لتحليل الاتجاهات وإدارة الموقع وتتبع حركة المستخدمين وجمع المعلومات الديموغرافية الواسعة للاستخدام الإجمالي. لا يتم ربط عناوين إب بالمعلومات الشخصية. بالإضافة إلى ذلك، بالنسبة لإدارة الأنظمة والكشف عن أنماط الاستخدام وأغراض تحري الخلل وإصلاحه، فإن خوادم الويب تسجل معلومات الدخول القياسية تلقائيا بما في ذلك نوع المتصفح، ورسائل الوصول إلى الوقت، وعنوان ورل المطلوب، وعنوان ورل للإحالة. لا تتم مشاركة هذه المعلومات مع أطراف ثالثة ويتم استخدامها فقط في هذه الشركة على أساس الحاجة إلى المعرفة. لن يتم استخدام أي معلومات يمكن التعرف عليها بشكل فردي تتعلق بهذه البيانات بأي طريقة مختلفة عن تلك المذكورة أعلاه دون الحصول على إذن صريح منك. مثل معظم المواقع على شبكة الإنترنت التفاعلية هذا موقع الشركة أو إيسب يستخدم ملفات تعريف الارتباط لتمكيننا من استرداد تفاصيل المستخدم لكل زيارة. وتستخدم الكوكيز في بعض مناطق موقعنا لتمكين وظائف هذه المنطقة وسهولة الاستخدام لأولئك الناس الذين يزورون. روابط إلى هذا الموقع لا يجوز لك إنشاء رابط إلى أي صفحة من صفحات هذا الموقع دون الحصول على موافقة كتابية مسبقة. إذا قمت بإنشاء رابط إلى صفحة من هذا الموقع يمكنك القيام بذلك على مسؤوليتك الخاصة والاستثناءات والقيود المنصوص عليها أعلاه سوف تنطبق على استخدامك لهذا الموقع عن طريق الربط به. روابط من هذا الموقع نحن لا نراقب أو نراجع محتوى مواقع الأطراف الأخرى التي ترتبط بها من هذا الموقع. إن الآراء المعرب عنها أو المواد التي تظهر على مثل هذه المواقع ليست بالضرورة مشتركة أو معتمدة من قبلنا ولا ينبغي اعتبارها ناشر هذه الآراء أو المواد. يرجى العلم بأننا غير مسؤولين عن ممارسات الخصوصية أو المحتوى الخاص بهذه المواقع. ونحن نشجع المستخدمين على أن يكونوا على علم عندما يغادرون موقعنا أمبير لقراءة بيانات الخصوصية من هذه المواقع. يجب عليك تقييم أمن وجدارة أي موقع آخر متصل بهذا الموقع أو الوصول إليه من خلال هذا الموقع بنفسك، قبل الكشف عن أي معلومات شخصية لهم. هذه الشركة لن تقبل أي مسؤولية عن أي خسارة أو ضرر بأي شكل من الأشكال، مهما كان سببها، الناتجة عن الكشف الخاص بك إلى أطراف ثالثة من المعلومات الشخصية. حقوق الطبع والنشر وحقوق الملكية الفكرية الأخرى ذات الصلة موجودة على جميع النصوص المتعلقة بخدمات الشركة والمحتوى الكامل لهذا الموقع. كل الحقوق محفوظة. جميع المواد الواردة في هذا الموقع محمية بموجب قانون حقوق الطبع والنشر في الولايات المتحدة ولا يجوز نسخها أو توزيعها أو نقلها أو عرضها أو نشرها أو بثها دون الحصول على إذن كتابي مسبق من مجلة ماغنيس ماغنيتس. لا يجوز لك تغيير أو إزالة أي علامة تجارية أو حقوق طبع ونشر أو إشعار آخر من نسخ المحتوى. جميع المعلومات في هذه الصفحة هي عرضة للتغيير. استخدام هذا الموقع يشكل قبول اتفاق المستخدم. الرجاء الإطلاع على سياسة الخصوصية وإخلاء المسؤولية القانونية. تداول العملات الأجنبية على الهامش يحمل درجة عالية من المخاطر وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. درجة عالية من الرافعة المالية يمكن أن تعمل ضدك وكذلك بالنسبة لك. قبل اتخاذ قرار لتداول العملات الأجنبية يجب عليك النظر بعناية أهدافك الاستثمارية، ومستوى الخبرة والشهية المخاطر. هناك احتمال أن تتمكن من الحفاظ على فقدان بعض أو كل من الاستثمار الأولي الخاص بك، وبالتالي يجب أن لا تستثمر المال الذي لا يمكن أن تخسره. يجب أن تكون على علم بجميع المخاطر المرتبطة بتداول العملات الأجنبية وطلب المشورة من مستشار مالي مستقل إذا كان لديك أي شكوك. الآراء التي أعرب عنها في ماغنيتس المالية هي تلك من المؤلفين الفردية ولا تمثل بالضرورة رأي شركة فث أو إدارتها. فينانس ماغناتس لم يتحقق من دقة أو أساس - في الواقع من أي مطالبة أو بيان أدلى به أي مؤلف مستقل: قد تحدث أخطاء وسهو. أي آراء أو أخبار أو أبحاث أو تحاليل أو أسعار أو معلومات أخرى تحتوي على هذا الموقع، من قبل ماغنيتس المالية، موظفيها أو الشركاء أو المساهمين، يتم تقديمها كتعليق السوق العام ولا تشكل المشورة الاستثمارية. لن تتحمل شركة ماغنيتس المسؤولية عن أي خسارة أو ضرر، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، أي خسارة في الأرباح، والتي قد تنشأ بشكل مباشر أو غير مباشر من استخدام هذه المعلومات أو الاعتماد عليها. لا يتحمل أي من الطرفين المسؤولية تجاه أي إخفاق في أداء أي التزام بموجب أي اتفاق يكون نتيجة لحدث خارج عن سيطرة هذا الطرف بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر أي قانون من أعمال الله والإرهاب والحرب والتمرد السياسي والتمرد وأعمال الشغب أو الاضطرابات المدنية أو أعمال السلطة المدنية أو العسكرية أو الانتفاضة أو الزلزال أو الفيضانات أو أي حالة طبيعية أو إنسانية أخرى خارجة عن إرادتنا، مما يؤدي إلى إبرام اتفاق أو عقد مبرم، ولا يمكن توقعه على نحو معقول. ويتعين على أي طرف يتأثر بهذا الحدث إبلاغ الطرف الآخر فورا وبذل جميع الجهود المعقولة للامتثال لبنود وشروط أي اتفاقية واردة في هذه الوثيقة. عدم قيام أي من الطرفين بالإصرار على الأداء الصارم لأي حكم من أحكام هذه الاتفاقية أو أي اتفاق أو عدم قيام أي من الطرفين بممارسة أي حق أو تعويض يحق له بموجبه أو يحق له بموجبه ألا يشكل تنازلا عنه ولا يجوز أن يسبب تخفيض الالتزامات بموجب هذا الاتفاق أو أي اتفاق. ولا يسري أي تنازل عن أي من أحكام هذا الاتفاق أو أي اتفاق ما لم ينص صراحة على أن يكون ذلك وموقعا من الطرفين. إشعار بالتغييرات تحتفظ الشركة بالحق في تغيير هذه الشروط من حين لآخر حسب ما يراه مناسبا، وسيعني استمرار استخدامك للموقع قبولك لأي تعديل لهذه الشروط. إذا كانت هناك أية تغييرات في سياسة الخصوصية، فسوف نعلن أن هذه التغييرات تم إجراؤها على صفحتنا الرئيسية وعلى الصفحات الرئيسية الأخرى على موقعنا. إذا كانت هناك أي تغييرات في كيفية استخدامنا لعملائنا في الموقع معلومات التعريف الشخصية، سيتم إرسال إشعار بالبريد الإلكتروني أو البريد البريدي للمتأثرين بهذا التغيير. سيتم نشر أي تغييرات على سياسة الخصوصية على موقعنا على الويب قبل 30 يوما من حدوث هذه التغييرات. لذلك ننصحك بإعادة قراءة هذا البيان بشكل منتظم. هذه الشروط والأحكام تشكل جزءا من الاتفاقية بين العميل وأنفسنا. إن دخولك إلى هذا الموقع الإلكتروني والتعهد بحجز أو اتفاقية يشير إلى تفهمك واتفاقك وقبولك وإشعار إخلاء المسؤولية والشروط والأحكام الكاملة الواردة في هذه الوثيقة. حقوقك القانونية القانونية لا تتأثر. فينانس ماغنيتس 2018 جميع الحقوق محفوظة بنك الهند يتحرك لوقف وسطاء النقد الاجنبى الأجانباستغلال الطريق الصحيح للتداول في الفوركس مع العديد من المخاطر التي تنطوي عليها تجارة العملات الأجنبية، يجب على الهنود المقيمين الذين يرغبون في الاستفادة من حركات الفوركس التداول في المشتقات العملات المتداولة المتاحة في البلاد. وفتح إدخال مشتقات العملة في البورصات المنظمة أربع سنوات مرة أخرى فئة أصول جديدة للهنود. ولكن خارج مجال المشهد التنظيمي البلد 8217s، سوق التداول الأجنبي في الخارج الأجنبية على ما يبدو أيضا أن تكون مزدهرة. ويقدم المزيد من الخيارات والرهانات أكبر. ومع ذلك، فإن التداول عليه غير قانوني للهنود ويحمل مخاطر عالية. انتهاك بوابات الإنترنت القانون عرض تداول العملات يبدو في كل مكان في هذه الأيام. أنها تعلن على نطاق واسع 8212 أساسا على مجموعة متنوعة من المواقع على شبكة الإنترنت 8212 جذب العملاء مع عائدات سريعة والمال الكبير. وفي بعض البوابات، تعلن الوجوه المبتسمة عن مدى سهولة جعلها عدة مئات من الدولارات في غضون أيام ودعوة الآخرين للانضمام إليهم. على الآخرين، الأفراد الناجحين على ما يبدو تستفيد من فوائد تداول العملات الأجنبية ونقول كيف ساعدتهم على كسب دخل إضافي. سقوط دون 8217t للتسويق سبيل. ليس فقط هل تتعرض لخطر فقدان أموالك، ولكن سوف تجد نفسك على الجانب الخطأ من القانون. حذر بنك الاحتياطي الهندي (ربي) في أكثر من مناسبة من تداول العملات الأجنبية في الخارج من خلال بوابات التداول عبر الإنترنت. وأصدرت أول استشارة في فبراير من العام الماضي، ثم تابعت بإخطارين 8212 في أبريل 2018 ونوفمبر 2018 (انظر الروابط أدناه). وقد لاحظ بنك الاحتياطي الفدرالي أن 8220 متفوقا على تداول العملات الأجنبية في الأسواق قد تم إدخاله على عدد من بوابات التداول الإلكترونية الإلكترونية التي تجذب السكان بعروض عوائد عالية مضمونة بناء على تداول الفوركس 8221. ويوضح أن 8220 أي شخص مقيم في الهند جمع وتفعيل هذه المدفوعات مباشرة مباشرة خارج الهند من شأنه أن يجعل نفسه عرضة للمقاضاة ضد مخالفة لقانون إدارة النقد الأجنبي (فيما)، 1999 إلى جانب كونه مسؤولا عن انتهاك اللوائح المتعلقة تعرف عميلك (كيك) معايير مكافحة غسل الأموال (82). الرسالة واضحة. ولا يسمح بتحويلات مثل هذه الصفقات بموجب القانون. ويمكن اتخاذ إجراء قانوني ضد المقيمين في الهند الذين يقومون بجمع هذه المدفوعات وتحويلها. خبراء سوق الفوركس تتفق على الجانب القانوني. يقول أنيل بهانسالي، نائب الرئيس، ميكلاي للخدمات المالية، 8220As في فيما، كل هذه الصفقات هي الصفقات غير المشروعة. جمع الهامش لهذه البوابات على الانترنت هو أيضا انتهاك ل FIA8221. وتشرح أنينديا بانيرجي، مديرة أول في شركة كوتاك للأوراق المالية، أن "ربي" لا يسمح باستخدام النقد الأجنبي لتداول النفوذ. عموما، تقدم بوابات الفوركس نفوذا من 8216x8217 مرة، وبالتالي فإنها تنتهك المبادئ التوجيهية من RBI.8221 الشركات التي تقدم التجارة عبر الإنترنت في العملات وعادة ما تكون خارج البلاد، وغالبا في الملاذات الضريبية مثل قبرص. ليس لديهم عناوين وأرقام اتصال في الهند، على الرغم من أنها قد تعين وكلاء للاتصال والاتصال العملاء نيابة عنهم. وعلى هذا النحو، قد تكون هذه الشركات خارج متناول الهيئة التنظيمية. ولكن السكان الهنود الذين يدخلون في مثل هذه الصفقات والكيانات مثل الوكلاء والبنوك وشركات بطاقات الائتمان التي تسهل لهم ستكون عرضة للإجراءات التنظيمية. وفقا لفيكرام موراركا، كبير الخبراء الاستشاريين في مجال العملات، كشيتيج كونسولتانسي سيرفيسز، 8220 ليجالي، الشركات هي حرة لتقديم التداول عبر الإنترنت لأنها ليست مسؤولة أمام ربي. تنطبق قيود بنك الاحتياطي الأسترالي على المواطنين الهنود المقيمين. لذا، من الناحية القانونية، هم هم الذين يوقفون عن التداول عبر الإنترنت. 8221 مخاطر أخرى في حين أن البيانات حول حجم التجارة التي يتم توجيهها إلى بوابات التداول عبر الإنترنت التي تقدم تداول العملات الأجنبية غير متوفرة، يبدو أن هذا الاتجاه قد وقع. وكما لاحظ ربي، فإن العديد من المقيمين الهنود سقطوا فريسة للعروض المغرية وفقدان المال بشكل كبير. وباستقطاب إغراء العوائد الودية، قدمت الرافعة المالية العالية جدا (رهانات تصل إلى 400 مرة أو أكثر مسموح بها على الهامش)، والعديد من أزواج العملات للتداول على (العديد من الكيانات تقدم ما يصل إلى 52 زوجا)، والكثير من التجار ويبدو أنها قد اختبرت حظهم في سوق العملات في الخارج، وليس دائما مع نتائج جيدة. وتنشأ المخاطر من مصادر عديدة. ويمكن القول إن سوق العملات العالمية هي الأكبر والأكثر تطورا في العالم. المستثمرين السذج دون الدراية اللازمة والمدعومة من قبل 8216success 8217 في 8216demo8217 الصفقات يمكن بسهولة حرق أصابعهم في اللعبة الحقيقية. وعلاوة على ذلك، قد يكون تداول العملات في الخارج التي تقدمها بوابات الإنترنت في طبيعة 8216 عقود للاختلاف 8217 (كفد)، وهو نوع مختلف من المنتجات المشتقة التي قد لا تكون على دراية العديد من التجار. الرافعة المالية العالية تعمل أيضا سيفا ذا حدين. في حين أن لديها القدرة على مضاعفة الأرباح، فإنه يزيد من الخسائر. وهناك أيضا مخاطر التحويل والتكلفة، ورسوم العمولات التي يتكبدها المقيمون الهنود عند تحويل الروبية إلى العملة الأجنبية والعكس بالعكس. وأخيرا، هناك خطر الطرف المقابل على المتداول الهندي 8212 خطر أن الطرف في الطرف الآخر قد لا تفي بالتزامها. معظم الشركات التي تقدم صفقات بالعملات الأجنبية تنفذ صفقاتها لا على البورصات المنظمة حيث يضمن التسوية التجارية ولكن في السوق غير المخاطرة دون وصفة طبية. وفقا لفيكرام موراركا، 8220 الشركات لا تفعل عادة الصفقات في البورصات. وتعمل هذه الشركات دائما تقريبا في سوق أوتك. 8221 الشركات التي تقدم التجارة في الخارج في الهند هي خارج نطاق لوائح البلد 8217. وقد يكون للمقيمين الهنود الذين يجدون أنفسهم غير متغيرين سوى القليل أو لا يلجأون إلى معالجة شكاواهم. وقد تكون سبل الانتصاف، حتى عندما تكون متاحة، مكلفة التنفيذ وتكون عملية طويلة. الخط السفلي . مع المخاطر القانونية والتشغيلية التي تنطوي عليها التجارة في العملات الأجنبية، والهنود المقيمين الذين لديهم الدراية ويريدون الاستفادة من حركات الفوركس يجب أن تتداول في المشتقات العملة المتداولة تبادل المتاحة في البلاد. الخيار القانوني لقد اتسع نطاق تداول المشتقات النقدية في البورصات المعترف بها، والذي سمح به بنك الاحتياطي الفدرالي و سيبي في عام 2008، سواء من حيث عروض المنتجات أو الأحجام. حاليا، ثلاثة البورصات 8212 نس، مسكس-سك وبورصة المتحدة (وس) 8212 تسهيل هذه الصفقات. وكان أول منتج يتم تقديمه هو عقود العملات الآجلة على الدولار الأمريكي 8211 دولار أمريكي. وتداول العقود الآجلة بالروبية مقابل ثلاث عملات رئيسية أخرى 8212 يورو، الجنيه البريطاني والين الياباني 8212. في عام 2018، عندما تم السماح بخيارات العملات على زوج أوسد-إنر، قدم نس و وس المنتج. بعد معركة تنظيمية طويلة، كما أطلقت مسكس-سك خيارات العملة أوسد-إنر في أغسطس 2018. عقود العقود الآجلة للعملات لديها دورة شهر 12 تقويم، وخيارات العملات لديها دورة شهر ثلاثة تقويم. لذلك، اليوم، التجار العملة في الهند لديها سلة أوسع للاختيار من بينها. ويمكنها التداول في العقود الآجلة والخيارات على أربع عملات رئيسية مقابل الروبية في ثلاثة بورصات. وتضمن التبادل التجاري التسوية. جميع العقود يتم تسويتها نقدا بدون عقود مادية. ويحدث الجزء الأكبر من الصفقات على نس و مسكس-سك مع السيولة التي سقطت مؤخرا على وس بعد التدقيق التنظيمي. تحدث معظم الصفقات في زوج الدولار الأمريكي مقابل الدولار الأمريكي (إنر-إنر). ويمكن للسيولة الأفضل، والمزيد من أزواج العملات، ومعالجة المخاوف بشأن هيكل التكلفة أن تساعد على اجتذاب المزيد من المتداولين في سوق العملات المشتقة في سوق الصرف. وصلات إلى اتصالات ربي: (تم نشر هذه المقالة في 25 أغسطس 2018) الحصول على المزيد من الأخبار المفضلة لديك تسليمها إلى البريد الوارد الخاص بك لماذا لا يسمح ربي، وأموالنا الخاصة نحن نستثمر. هناك الكثير من الناس الذين أيضا فقدان المال في أسواق الأسهم. لذلك الحكومة هو كسب المال في أسواق الأسهم. الحكومة لا يمكن كسب المال إذا كانت تسمح بتداول العملات الأجنبية في الهند. هناك أشياء كثيرة في الهند للقيام لرفع الاقتصاد، والهند هو دائما خارج اللعبة في كل دائرة. نشر بتاريخ: 29 أغسطس 2018 في 01:29 إست 013 هذه المقالة مغلقة للتعليق. يرجى البريد الالكتروني المحرر أبدا تفوت أي آخر الأخبار سنقوم بتسليمها الساخن إلى بنك إنبوكريزيرف الخاص بك من الهند قد عرضت مفصلة لمكافحة غسل الأموال (أمل) المبادئ التوجيهية لتمكين بلدان المتوسط ​​العربي لوضع إطار السياسة وأنظمة للوقاية من المال وغسل الأموال أثناء القيام بعمليات تغيير الأموال. غسل الأموال هو عملية يتم بموجبها تبادل الأموال أو الأصول الأخرى التي يتم الحصول عليها بوصفها عائدات إجرامية مقابل أموال نظيفة أو أصول أخرى لا صلة لها بصلة واضحة. وقد عرفت جريمة غسل الأموال في المادة 3 من قانون منع غسل الأموال لعام 2002 (بملا) على أنه كل من يحاول بشكل مباشر أو غير مباشر أن ينغمس أو يساعد أو يعلم عن علم في أن يكون طرفا أو يشارك فعليا في أي عملية أو نشاط متصل بعائدات الجريمة ويعتبره ممتلكات غير منقولة مذنبا بارتكاب جريمة غسل الأموال. تدابير مكافحة غسل األموال الغرض من إجراءات مكافحة غسل األموال هو منع نظام الشركة من شراء وبيع أوراق النقد األجنبي. الشيكات تستخدم من أجل غسل األموال. لذلك، تشمل إجراءات مكافحة غسيل الأموال (أمل) ما يلي: 1. إجراءات تحديد هوية العميل تعرف على معايير العميل. 2 - التعرف على المعاملات المشبوهة والتعامل معها والكشف عنها 3 - تعيين مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال 4 - تدريب الموظفين 5 - صيانة السجلات 6 - تدقيق المعاملات تنطبق مبادئ مكافحة غسل الأموال على شركتنا ومع ما يلزم من تعديل على جميع أصحاب الامتيازات إن هذه الشركات هي المسئولية الوحيدة لشركتنا لضمان التزام أصحاب الامتيازات لدينا أيضا بمبادئ مكافحة غسل الأموال. 1. تعرف على معايير العملاء يجب أن تتم جميع المعاملات فقط بعد التحديد السليم للعميل. وينبغي دائما الاحتفاظ بنسخ إثبات الهوية من قبل لجنة التحكيم والرقابة بعد التحقق من الوثيقة الأصلية. وينبغي أيضا تسجيل التفاصيل الكاملة للاسم والعنوان وكذلك تفاصيل وثيقة الهوية المقدمة. وإذا أجريت معاملة بالنيابة عن شخص آخر، ينبغي الحصول على أدلة إثبات هوية جميع الأشخاص المعنيين وحفظها في السجل. شطب العملات الأجنبية ملاحظات أندور الشيكات المسافرين: - أ) لشراء العملات الأجنبية أقل من 200 دولار أمريكي أو ما يعادلها لا يلزم الاحتفاظ بنسخ من وثيقة تحديد الهوية في السجل. ومع ذلك، ينبغي االحتفاظ بالتفاصيل الكاملة لوثيقة الهوية وتفاصيل االتصال في شهادة التحصيل. ب) في حالة صرف العملات الأجنبية من الولايات المتحدة الأمريكية وما بعدها أو ما يعادلها من بطاقة هوية صالحة، يجب الاحتفاظ بالنسخ الفوتوغرافية من وثيقة تحديد الهوية. ج) نموذج إعلان العملة عندما يتجاوز مبلغ الفوركس المطالب بالتعويض من قبل غير مقيم أو شخص عائد من الخارج الحدود المنصوص عليها في نموذج إعلان العملة (سدف)، يجب على نفسه أن يصر دائما على إنتاج الإعلان في إطار الدفاع المدني. وفي مقابل الأحكام المتعلقة بتسديد مدفوعات نقدية مع تقديم مبالغ نقدية تصل إلى 1000 دولار أمريكي أو ما يعادلها، فقد تم زيادة المبلغ إلى الولايات المتحدة الأمريكية في عام 2000، في حين قدمت مبالغ نقدية إلى الشركات الأجنبية غير المسجلة. الحد الأقصى البالغ 1000 دولار أمريكي كما هو الحال في حين تقديم المبالغ المدفوعة للمقيمين. ويمكن معاملة جميع المبالغ المحجوزة خلال شهر واحد معاملة واحدة لهذا الغرض. وفي جمیع الحالات الأخرى، یجب علی الدول الأعضاء في السوق العربیة أن تسدد عن طریق مسودة حساب المدفوع لأمر الحساب فقط. بيع العملات الأجنبية، بغض النظر عن المبلغ المطلوب بيع الفوركس يجب أن يتم فقط على التطبيق الشخصي وتحديد الهوية. ولأغراض تحديد الهوية، ينبغي الإصرار على جواز سفر العميل. دفع ما يزيد عن روبية. 50000 - نحو بيع النقد الأجنبي يجب أن يتم استلامها فقط من قبل حساب المدفوع لأمره. ويمكن معاملة جميع المشتريات التي يقوم بها شخص في غضون شهر واحد معاملة واحدة لهذا الغرض. كما يجب الإصرار على شهادة التحصيل، حيثما كان ذلك مطلوبا. تأسيس عالقة العمل يجب أن تنشأ العالقة مع كيان تجاري مثل شركة شركة فقط بعد احلصول على الوثائق املناسبة والتحقق منها لدعم االسم والعنوان والنشاط التجاري مثل شهادة التأسيس مبوجب قانون الشركات لعام 1956 و وزارة الزراعة و أوا وشهادة التسجيل) (إذا كانت مسجلة)، وشرآة الشراكة، وما إلى ذلك. وينبغي أيضا استدعاء قائمة بالموظفين الذين سيؤذن لهم بالتعامل نيابة عن الشركة ووثائق إثبات هويتهم مع توقيعاتهم. وينبغي الاحتفاظ بنسخ من جميع الوثائق المطلوبة للتحقق. 2. التعرف على المعاملات الغشائية والإبلاغ عنها يجب على الموظفين أن يكونوا يقظين دائما ضد عمليات غسيل الأموال في جميع الأوقات. وقد تكون المعاملة ذات طبيعة مشبوهة بصرف النظر عن المبلغ المعني. وفيما يلي بعض مؤشرات النشاط المشبوهة المحتملة: - o يتردد العملاء في تقديم وثائق تفصيلي ة على أسس تافهة o يتم إجراء المعاملة من قبل وسيط واحد أو أآثر لحماية هوية المستفيد أو إخفاء مشاركتهم o المعاملات النقدية الكبيرة o حجم وتواتر المعاملات عالية بالنظر إلى الأعمال العادية للعميل o التغيير في نمط الأعمال التجارية. القائمة المذكورة أعلاه إرشادية فقط وليست شاملة. عندما يأتي الموظفون عبر معاملة مشبوهة، يجب عليهم 1. طرح أسئلة حول مصدر الأموال والتفاصيل الأخرى 2. التحقق من وثائق تحديد الهوية بعناية 3. إبلاغ فورا إلى ملرو الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى أقصى حد ممكن، يجب أن جميع المعاملات المشبوهة إلى مكتب مكافحة غسل األموال قبل القيام بها. وينبغي الإبلاغ عن التفاصيل الكاملة لجميع المعاملات المشبوهة، سواء أكانت من خلال أم لا، كتابة، إلى مكتب مكافحة غسل الأموال. ولا يجوز القيام بأي معاملة تبدو مشبوهة إلا بموافقة مسبقة من مكتب مكافحة غسل الأموال. إذا كان مكتب مكافحة غسل األموال راضيا بشكل معقول بأن المعاملة المشبوهة قد تكون قد أدت إلى غسل األموال، فعليه تقديم تقرير إلى السلطات المختصة. وحدة الاستخبارات المالية. 3 - تعيين مسؤول عن اإلفصاح عن األموال) ملرو (تعين الشركة مسئولية عمليات غسل األموال من أجل مراقبة العمليات وضمان االلتزام بمبادئ مكافحة غسل األموال الصادرة عن البنك االحتياطي من وقت آلخر. وسيكون المكتب مسؤولا أيضا عن الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة إلى وحدة الاستخبارات المالية. يجب أن يكون لدى مكتب مكافحة غسل الأموال إمكانية الوصول المعقول إلى جميع الوثائق اللازمة للمعلومات، والتي من شأنها مساعدته في المعاملات المشبوهة، إذا تم القيام بها، يجب أن تحصل على موافقة مسبقة من إدارة غسل الأموال والقيام بمسؤولياته. ويمكن أن تشمل مسؤولية مكتب مكافحة غسل الأموال ما يلي: o وضع ضوابط ضرورية للكشف عن المعاملات المشبوهة. o تلقي إفصاحات تتعلق بالمعاملات المشبوهة من الموظفين أو o اتخاذ قرار بشأن ما إذا آان ينبغي الإبلاغ عن المعاملة حسب الاقتضاء o تدريب الموظفين وإعداد كتيب إرشادي مفصل للكشف عن المعاملات المشبوهة. إعداد تقارير سنوية عن مدى كفاية أو عدم وجود أنظمة وإجراءات مطبقة لمنع غسل األموال وتقديمها إلى اإلدارة العليا خالل 3 أشهر من نهاية السنة المالية. 4. تدريب الموظفين يجب تدريب جميع المديرين والموظفين على علم بالسياسات والإجراءات المتعلقة بمنع غسل الأموال، وأحكام قانون مكافحة غسل الأموال والحاجة إلى مراقبة جميع المعاملات لضمان عدم القيام بأي نشاط مشبوه تحت ستار من تغيير المال. وينبغي أن يتخذ مجلس التحكيم والرقابة الإجراءات التي ينبغي اتخاذها عندما يعبر الموظفون عن أي معاملات مشبوهة (مثل طرح أسئلة عن مصدر الأموال، والتحقق من وثائق تحديد الهوية بعناية، والإبلاغ فورا إلى وزارة مكافحة غسل الأموال، وما إلى ذلك) أسفل. وينبغي أن يكون للجنة التنسيق الإدارية برنامج تدريبي مستمر للتنفيذ المتسق لتدابير مكافحة غسل الأموال. 5. صيانة السجلات يجب الحفاظ على الوثائق التالية لمدة لا تقل عن عشر سنوات. o سجلات تعريف العميل السجلات بما في ذلك تحديد الهوية التي تم الحصول عليها فيما يتعلق بجميع المعاملات. o ربي السجلات المسجلة البيانات البيانات التي يصفها بنك الاحتياطي من وقت لآخر o جميع تقارير التدقيق إنسبكتيونوديتكونكورنت o التقارير السنوية للمكتب الإقليمي لرجال الأعمال المقدمة إلى الإدارة العليا بشأن كفاية أو غير ذلك من الأنظمة والإجراءات المعمول بها لمنع المعاملات المعروفة سجل s تفاصيل جميع المعاملات المشبوهة المبلغ عنها خطيا أو غير ذلك إلى o تفاصيل جميع المعاملات التي تنطوي على شراء النقد الأجنبي مقابل مبالغ نقدية تتجاوز روبية هندية 000 10 روبية من الأشخاص المترابطين خلال شهر واحد. o جميع تقارير المراسلات مع السلطة المختصة فيما يتعلق بالمعاملات المشبوهة. o ينبغي الحفاظ على المراجع الصادرة عن سلطات إنفاذ القانون، بما في ذلك وحدة الاستخبارات المالية، حتى يتم الفصل في القضايا وإغلاقها. 6 - مراجعة الحسابات يجب على المدقق المتزامن فحص جميع المعامالت للتأكد من أنها قد تمت وفقا إلرشادات مكافحة غسيل األموال وتم اإلبالغ عنها حسب الحاجة. وينبغي تقديم االمتثال بشأن الفجوات، إن وجدت، التي سجلها مراقب الحسابات المتزامن إلى المجلس. يجب الحصول على شهادة من المدقق القانوني بشأن االلتزام بمبادئ مكافحة غسيل األموال عند إعداد التقرير السنوي، ويجب أن تتم جميع عمليات تغيير األموال مع بذل العناية الواجبة على النحو المنصوص عليه في قانون بنك المغرب اإلسالمي وغيره من القوانين السارية المفعول. في حالة صرافين آخرين، يجب على الفروع التأكد من أن رخصهم سارية المفعول، والموظفين المسؤولين عن المعاملات مرخص لها وجميع المدفوعات تتم فقط من خلال شيكات حساب المستفيد عبر حساب.